中国人民银行于近日召开2020年反洗钱工作电视电话会议。会议指出，要充分发挥反洗钱的重要作用，以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系，在国务院金融委指导下，进一步加强反洗钱协调机制建设。

早在2018年，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，为我国反洗钱中长期发展进行了全面规划。中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位，接受金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估，反洗钱监管有效性不断提高，反洗钱调查协查量再创新高，参与反洗钱国际治理初显成效。

在党中央、国务院的正确领导下，金融系统反洗钱和反恐怖融资工作按照国际标准要求，不断改进、完善，取得长足进步。但是，当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻，国际反洗钱标准趋严，同时，扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措，反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。

为贯彻落实国家关于反洗钱和反恐怖融资工作制度体系建立，应对复杂严峻金融形势。谷安天下自2019年开始，着力开展反洗钱和反恐怖融资咨询业务，提供洗钱和恐怖融资风险管理体系建设咨询、反洗钱和反恐怖融资管理全面审计、机构洗钱和恐怖融资风险评估、反洗钱和反恐怖融资数据治理等服务，帮助客户建立健全反洗钱和反恐怖融资内控管理机制。

咨询内容

01.洗钱和恐怖融资风险管理体系建设咨询

基于丰富的反洗钱和反恐怖融资管理咨询经验，遵循监管机构行业内反洗钱和反恐怖融资管理指引规范，结合国际反洗钱和反恐怖融资管理标准及国内外最佳实践，针对不同金融机构情况，帮助法人金融机构建立或优化洗钱和恐怖融资风险管理组织架构，建立健全洗钱和恐怖融资风险内控制度体系及相关操作规范标准，包括但不限于洗钱风险管理策略、客户身份识别、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易报告、身份资料和交易记录保存、保密、检查、培训教育、绩效考核和奖惩、稽核审计等。

02.机构洗钱和恐怖融资风险评估

遵循监管机构行业内反洗钱和反恐怖融资管理指引规范，结合国际反洗钱和反恐怖融资管理标准及国内外最佳实践，对机构现状进行充分调研分析，了解法人金融机构运营规模、客户群体、业务特点等，以构建洗钱和恐怖融资固有风险评估工具；了解法人金融机构风险管理组织架构、风险识别机制、风险控制策略、内控机制等，以构建洗钱和恐怖融资风险管理控制措施有效性评估工具，并采取定性和定量相结合的分析方法论，对机构固有风险和控制措施有效性进行评价，通过风险评估矩阵确定机构洗钱和恐怖融资风险级别，帮助法人金融机构充分了解自身存在的洗钱和恐怖融资风险，提出具有可行性的改进建议，提升风险控制能力及监管评级。

03.反洗钱和反恐怖融资培训

反洗钱和反恐怖融资监管要求解读：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等监管要求深度解析；

客户身份识别管理培训：初次识别、持续识别、重新识别、非自然人受益所有人等领域管理措施；

交易检测及报告机制培训：交易模型建设与更新、可疑交易分析角度及方式方法、可疑交易接续报告机制、大额可疑交易上报流程优化。

04.反洗钱和反恐怖融资管理全面审计

依据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等监管要求，参考同业最佳实践，结合客户洗钱风险管理的实际需要，开展反洗钱和反恐怖融资管理全面审计工作，分析目前反洗钱和反恐怖融资管理工作的不足之处，提出切实有效改进建议并协助改进，提升客户总体管理水平。

05.反洗钱和反恐怖融资模型咨询

参考国内外同业最佳实践，结合历史洗钱案例，对客户现有可以交易检测指标进行梳理及有效性评估；协助客户设计并优化可疑交易监测模型及流程，增加检测范围、种类。

依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》银发（2013）2号，参考国内外同业最佳实践，对客户现有客户风险等级划分模型进行有效性分析，并对客户风险等级划分指标进行调整及优化。

06.反洗钱和反恐怖融资数据治理

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》、《中国人民银行关于印发银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）>的通知（银发[2017]300号）》、《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管要求，参考国内外最佳实践，帮助客户建立或优化数据治理架构，优化反洗钱和反恐怖融资数据的处理逻辑，包括但不限于****、交易信息存储逻辑等，规范反洗钱和反恐怖融资数据存储的表结构，挖掘反洗钱和反恐怖融资数据获取、分析过程中的问题，提升客户反洗钱和反恐怖融资数据治理质量。

07.反洗钱和反恐怖融资宣传

通过对历史洗钱案件的方式方法及影响进行分析，结合委托机构业务现状，梳理各类可能威胁机构自身及其客户群体的洗钱案件场景，定制化宣传内容，并提供多种渠道和方式的反洗钱和反恐怖融资宣传服务，包括但不限于视频、宣传手册、PPT、海报、易拉宝、现场宣讲等内容，提升委托机构自身及其客户群体反洗钱和反恐怖融资意识，降低委托机构洗钱和恐怖融资风险，并满足监管评级要求。

客户收益

01.反洗钱和反恐怖监管评级提升

依据完善反洗钱和反恐怖融资相关法律法规和监管要求，参考反洗钱国际标准和最佳实践帮助委托机构建立符合其业务现状的内控制度体系及操作规范，使其在反洗钱和反恐怖融资管理工作中，能够做到“勤勉尽责”和“尽职免责”，实现反洗钱和反恐怖融资监管评级持续提升。

02.提升日常管理工作有效性

深度挖掘委托机构内外部洗钱风险隐患，揭露反洗钱和反恐怖融资内控管理方面的不足，为委托机构提供科学合理的反洗钱和反恐怖融资管理优化建议，并通过辅导整改以持续提升委托机构日常管理工作的有效性。

03.岗位人员业务能力提升

协助委托机构制定符合反洗钱和反恐怖融资业务需求的人才培养计划，协助开展反洗钱和反恐怖融资培训，有效提升反洗钱和反恐怖融资业务人员的实战能力，促进反洗钱和反恐怖融资工作顺利开展。

04.有效防范洗钱风险事件

协助委托机构制定反洗钱和反恐怖融资意识宣传计划，在满足监管合规基础上，为委托机构提供多种形式的反洗钱和反恐怖融资宣传方式，有效提升委托机构客户和内部员工反洗钱和反恐怖融资意识和专业能力，防范洗钱风险事件发生。

咨询优势

独立于厂商与监管机构的第三方服务机构，在反洗钱和反恐怖融资咨询服务方面具有较高的客观性与公正性。

结合国内外反洗钱监管要求、《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》及最佳实践进行深入研究，与委托机构业务现状加以结合。

紧跟监管步伐，并通过丰富的项目实施经验，开发了反洗钱和反恐怖融资管理风险知识库、反洗钱监管处罚案例知识库、国内外洗钱案件知识库等工具，以支撑反洗钱和反恐怖融资咨询工作高效开展。

拥有优秀的反洗钱和反恐怖融资咨询管理团队，为客户提供高质量的咨询服务。

采用多种反洗钱和反恐怖融资宣传的渠道和方式，为客户持续提供高质量的反洗钱和反恐怖融资宣传服务。

规划符合反洗钱和反恐怖融资需求的人才培训体系，协助委托机构开展反洗钱和反恐怖融资培训工作。